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例えばこんなアドバイス!FPからのおすすめ保険! 実際にFPに相談すると、どのようなアドバイスをもらえるのでしょうか?今回は生命保険に絞って、FPの手塚 亜図夢さんに聞いてみました。 検討すべき保険は大別すると3つあります。 ① 終身保険や個人年金保険(資産形成ができる保険) 不安定な時代ですので「貯金を頑張ろう!」と多くのビジネスパーソンは考えているのでは? 【実録 口コミと評判】みんなの生命保険アドバイザーの保険相談. そんな時に役立つのは「銀行預貯金」だけではありません!なんと保険でも効率良く資産形成をしていくことが可能です。 押さえておきたいのは、基本的には下の2点です。 加入するタイミングが早いほど保険料も安く、積み立てた保険料を運用してもらえる期間が長くなる。つまり返戻率が高くなる傾向にある。 決まったタイミングで自動的に保険料を支払うので、支払い(貯金)の強制力がある またこのような保険の中には、死亡保障をはじめとして、がんなどの三大疾病や 障害介護の保障として役立つ保険もあります。必要な「保障」と「貯金」 を両立できる保険は、あなたの大きな味方となるでしょう。 ② 医療保険 将来的に、予想外の入院や手術などで医療費がかさむ可能性があります。でも万が一の状態になってしまっても家賃などの固定費の支出は止められません。固定費の支払をしながら、治療費の捻出をできるだけの貯金があれば問題ありませんが、そのような方はかなり少ないでしょう。 また、貯金があったとしても、医療費のせいで今後のライフプランが崩れてしまう事もあります。 そのため、「病気やケガによる入院・手術の支出」に備えられる保険である医療保険はとても有用です! ただ、多種多様な医療保険が世の中にはありますので、本当に必要な保障なのか、保険料に見合った保障なのかをきちんと見定める必要もあります。迷った時にはFPに相談することもお勧めです。 ③ 就業不能保険 病気やケガで働けなくなったときには収入が減ってしまいます。その収入を補填するための保険が就業不能保険です。基本的な保障内容は、万が一の際に、毎月の給料と同じような額で設定した保険金を受け取ることができます。 無料で相談できるって嬉しい!どんなことを教えてくれるの? 「就職」「結婚」「妊娠・出産」「家の購入」「定年」といった人生の節目こそ保険を見直すチャンス。しかしそうしたライフステージは一人ひとり違います。家計を管理するアプリやインターネットに溢れるアドバイスはあくまで一般論。一人ひとりのニーズに寄り添うものではありません。 また、保険といっても4000種以上あると言われています。その中から自分にぴったりの保険を選ぶのは実はとても大変な作業!だからこそ、保険の見直しを相談する際は次にあげるポイントに対応できるプロフェッショナルかどうかを見極めることが大切です!
みんなの生命保険アドバイザーの運営会社は、「パワープランニング株式会社」です。 東京都新宿区と大阪府大阪市に拠点を構えており、2003年創業の新しい企業です。 広告代理業の他に紹介事業、卸売り事業、EC事業などを幅広く手掛けており、「アットセミナー」や「トゥシェル」というサイトも手掛けています。 当サイトがおすすめする保険相談窓口3選 店頭・訪問・オンラインなどから相談スタイルを選べる 全国に300店舗以上展開 業界経験平均12. 1年のベテランFPによる訪問相談 イエローカード制度で担当者を変更できる 取扱保険会社84社の中から最適な保障をプランナーが提案 登録後の連絡がスピーディー
平均2日で紹介させて頂くFPが決定しますが、早ければ1日、遅ければ1週間以上お時間を頂く場合があり ます。お時間がかかってしまう理由の多くは地域的な問題です。関東、関西圏は比較的 紹介スピードが早いですが、一部地方エリアに関してはアドバイザー自体の数を増やす ことができておらず、ご迷惑をおかけしてしまっている場合があります。 PRにはなりますが、特に「広島県、山口県、岡山県、福岡県」はFPさんの人数が少ないので、この記事を見たFPさんは是非ご連絡頂けると嬉しいです。 アドバイザーさんの手配に時間がかかる場合、進捗の連絡は定期的に頂けますか? もちろんご連絡させて頂きます。申し込み完了後、手配までの日数に応じてアドバイザーの手配状況連絡をメールにて差し上げております。 具体的には申し込み完了した後、5日後、13日後、15日後のタイミングで進捗のご報告メールが配信されます。 保険相談が難しいと判断された場合、申込日から大よそ何日ぐらいでご連絡頂けますか。 申込後30日前後でご紹介が難しい旨をご連絡差し上げております。 どんな相談内容の依頼が多いか? 新規加入と見直しのご要望ですと若干見直し希望のご相談の方が多くなっていまして、 割合で言うと新規加入45%、見直し希望55%となっております。 細かい相談に内容の内訳は以下となっております。 相談内容 割合 誕生日を迎えて年齢が上がるため 22% 出産したため 13% 結婚したため 16% 就職・転職するため 9% 就職・転職したため 保険更新料が上がるため 7% 妊娠したため 6% 住宅を購入する予定のため 8% 住宅を購入したため 3% 子供が独立する(した)ため 離婚したため 4% 定年退職するため 1% 面談場所は自宅と自宅以外、どちらの希望が多いですか? 店舗総合保険 | 保険用語集| みんなの生命保険アドバイザー. 自宅面談が約50%となっております。自宅近くの飲食店が40%、その他が10%の割合となっております。保険相談では年収やご健康状態など他の人には聞かれたくない内容もお話に上がるため、プライバシーの観点からご自宅でのご相談をおすすめしております。 保険相談をされた方は平均何回目の面談で保険加入の有無について決められているのですか? 2度目、3度目での面談で保険加入を決められる方が多いようです。 弊社に所属しているFPの多くが一度目の面談ではご要望のヒアリングを行い、どのような保険がぴったりなのかをじっくり考え、2度目、3度目でおすすめの保険を紹介するようです。 実績のある(人気のある)女性(or男性)FPさんに相談したいのですが、そのようなリクエストは事前に可能ですか?
店舗、店舗兼住宅などの建物およびその収容動産について、住宅総合保険とほぼ同様の損害と費用を担保します。
★★★★★ 2021/07/27 保険相談に興味があったため わからないことも色々と丁寧にヒアリングしてくださり、 もやもやしていた気持ちがすっかり晴れて本当に相談してよかったです。 私の目線で探してもらえたことが嬉しいです!